Futurepargne est Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
Vous disposez de liquidités qui ne sont pas ou peu rémunérées, et souhaitez connaître les solutions pour améliorer les performances ?
Vous avez une capacité d’épargne, et vous souhaitez investir cet excédent de budget pour constituer un capital, financer un projet, préparer votre retraite, l’avenir de vos enfants….?
Vous avez une rentrée d’argent importante et vous souhaitez être orienté(e) sur les options de placements qui s’offrent à vous ?
Vous disposez déjà d’un patrimoine financier constitué, et vous cherchez à mieux l’organiser, à l’optimiser pour qu’il réponde davantage à votre situation actuelle ?
Ou vous êtes tout simplement à l’écoute d’opportunités pour diversifier votre patrimoine ?
- A l’aide de nos outils informatiques, nous déterminons ensemble votre profil investisseur. Par le biais de questions sur votre expérience, vos connaissances et de mises en situation, nous affinons votre tolérance au risque et vos attentes de performance.
- Nous définissons vos priorités, vos projets et votre horizon d’investissement pour chacun d’eux.
- Nous évaluons ensemble vos moyens à disposition (capital, revenus) pour atteindre vos objectifs.
- Nous recherchons la meilleure solution d’investissement qui correspondra à l’ensemble de vos critères (disponibilité, fiscalité, transmission, montant…).
- Nous construisons votre portefeuille en adéquation avec votre profil investisseur et votre horizon d’investissement.
Nous sélectionnons pour vous les meilleurs contrats du marché.
En épargne personnelle :
- Assurance-vie
- Contrat de capitalisation
- Compte-titres
- PEA / PEA-PME
- Retraite Madelin / PERP / PER Individuel
Epargne entreprise :
- PEE
- PERCO
- Article 83
- PER Collectif
- IFC
Dans un souci de diversification, nous travaillons toutes les classes d’actifs :
Actions, Monétaire, Obligations, Devises, Immobilier, Matières premières, Capital risque, Produits structurés ...
Nous attachons une très grande importance dans la sélection des sociétés de gestion avec lesquels nous travaillons.
Dans la mesure où elles reçoivent les fonds confiés par nous et nos clients, nous exigeons que chacune d’entre elle soit :
- Indépendante des grands groupes bancaires ou assureurs
- Que le capital soit détenu en majorité par l’équipe dirigeante et les gérants
- D’une philosophie entrepreneuriale, en s’impliquant et valorisant les entreprises dans lesquelles elles investissent
- Performantes dans la durée avec une volatilité maitrisée
- D’une taille raisonnable pour garder la contrôle et une meilleure sélection des investissements
